왜 미국인들은 주식(과 도박)에 집착하는가

0:00 you're not going to like this number 61%

0:02 of Americans invest in the stock market

0:03 more than any other major country in the

0:06 world and yet More than 70% of retail

0:09 and DIY investors lose money so why do

0:12 we keep coming back what makes us think

0:15 that we can beat the odds we'd be better

0:17 off playing blackjack or

0:21 something turns out the odds have always

0:24 been against this and I don't think that

0:25 anybody really has any idea why but the

0:29 answer is actually in this chart when

0:31 the 1929 recession happened which you

0:33 know was large enough to kind of break

0:35 the world only about 3% of Americans or

0:38 10% of us households owned any stocks at

0:41 all that still crashed the economy like

0:43 some lessons we learned back then which

0:44 I'm going to get back to but we carried

0:46 on and then in the 1950s at the start of

0:48 the baby boom only 4% of people own

0:51 stocks so how did we get to today there

0:53 was a pivotal moment in that chart it's

0:55 right around here I don't know if you're

0:56 aware of this much we are in the middle

0:57 of the biggest bull market of Our

0:58 Generation from 19 2 through 1987 the

1:01 Dow index grew 300% but this decade also

1:04 saw one of the biggest accidents in in

1:08 American legislation ever I'm going to

1:10 call it a $9 trillion oopsie cuz you see

1:12 before the 1980s your pension your

1:14 retirement money would come from the

1:16 company that you worked for at the time

1:18 people had these 30-year tenures working

1:21 for the same company so it was the

1:23 company's responsibility to cover their

1:24 pensions along with their government

1:27 Social Security pension and this system

1:29 was called a find benefit pension system

1:31 so as a Founder you know sliding is a

1:33 tech startup it's not just a YouTube

1:35 channel in case you didn't know but

1:36 being responsible for my employees

1:38 pensions sounds like a nightmare like

1:40 companies would have to set and manage

1:42 these funds which worked but also

1:45 sometimes not because they were

1:46 responsible and how they invested the

1:48 money also companies fail so what

1:50 happens then like overall this feels

1:51 like a terrible burden distraction from

1:54 running a business but anyway that's

1:56 just how it worked now in 1978 this tiny

1:58 change in the tax code was made that

2:01 would start a revolution very much by

2:03 accident cuz the idea was that if you

2:06 had for example a salary bonus cuz you

2:08 had a great quarter of performance you

2:10 could put that into your retirement

2:12 account and if you did you wouldn't have

2:14 to pay taxes on it until later until you

2:16 got that money out which is neat right

2:18 you have earned for you and your fellow

2:21 refiners a 5minute music Dance

2:24 Experience well nobody worried too much

2:26 about this section or exception to the

2:28 code they didn't even bother to name it

2:30 it was just section 401K also this was

2:32 your money like it wasn't in a Company

2:35 pension fund it was yours like it moved

2:37 with you if you found another job a

2:40 self-managed account well a few months

2:41 later there was some confusion what

2:44 money can you put into your 401k just

2:46 the bonuses could you put more of your

2:48 salary so the IRS had to come out and

2:50 clarify that not just bonuses could go

2:53 to your 401k you could put in part of of

2:55 salary too and then companies saw this

2:57 huge opportunity to get rid of this

2:59 heada headache because instead of the

3:01 hassle of having to create and manage a

3:04 pension fund for their employees they

3:06 just switch the benefit to matching

3:08 their 401k contribution it's easier for

3:11 the companies it's more transparent to

3:13 the employees and so by 1990 the US had

3:16 19 milon 401K participants $380 billion

3:22 in assets and the old school pension

3:24 system was disappearing fast if you're

3:26 an American you maybe don't know how

3:28 things work outside the US a typical

3:30 retiree household in the US will see

3:32 about 50% of their income coming from

3:34 Social Security pension and from their

3:36 401ks but that's not how it works in the

3:38 rest of the world in many European

3:39 countries the government pension is a

3:41 70% or more of a pensioner's income and

3:44 the 401K equivalent which is a mostly a

3:47 supplementary income is not the primary

3:49 pillar but hey Americans there are your

3:50 future is in your hands you can manage

3:52 those funds yourself what are you going

3:54 to do with them you know you don't have

3:56 the financial knowledge to pick stocks

3:58 yourself right you're going to go to a

3:59 professional Wall Street suddenly saw

4:02 this fresh new batch of assets under

4:04 management fresh new money to gamble

4:06 with and collect those sweet management

4:08 fees and over the next 20 years the

4:10 number of Americans investing in stocks

4:13 skyrocketed and there was also another

4:14 Bull Run happening at the same time with

4:16 internet stocks this is the '90s

4:17 remember so all this stuff looked really

4:20 tempting and exciting AOL Yahoo Amazon

4:22 has really created a very strong grind

4:24 towar internet stocks drove a powerful

4:26 surge on Wall Street today the internet

4:28 is so revolutionary that the usual rules

4:30 for valuing a stock another note

4:32 Americans like all of your news are

4:35 about stocks all the time like I get

4:37 what you care so much about them I just

4:39 want you to know that that's not how

4:41 news looks in the rest of the world

4:43 Anyway by the year 2000 60% of Americans

4:46 were directly or indirectly invested in

4:48 the stock market even if you're not

4:50 investing directly your pension fund

4:52 depended on the performance of the stock

4:54 market so you'd pay attention and why

4:55 not maybe choose to make an extra bet on

4:58 that boo.com company that you've been

5:00 following America is the land of

5:01 entrepreneurs the land of opportunity

5:03 and you can partake in the country's

5:05 economic boom and you don't trust the

5:07 bank or the Wall Street guy anymore you

5:09 want to make your own decisions and

5:10 you've done your research about that

5:12 company you understand the internet so

5:14 let's go this closing bell might

5:16 as well have been an alarm so Savage was

5:19 the we now 6 and 3/4 points above fair

5:21 value nothing short of breathtaking a

5:23 points drop never before seen on the US

5:26 market but the Doom bubble was just an

5:27 oopsie like the real hitting the

5:29 fan wakeup call was 8 years later this

5:31 is going to be one of the Watershed days

5:33 in financial Market one four houses has

5:36 already been repossessed by 7 a half%

5:38 unemployment and a record number of bank

5:40 failures getting kicked out of your

5:42 house not just a house means so much to

5:44 all of trillions of dollars have

5:46 evaporated from those accounts that have

5:48 become the prime source of retirement

5:49 funds for a majority of American workers

5:52 this should have been a purge just for

5:54 Wall Street investors but when 65% of

5:56 the population is invested in the stock

5:59 market as well well and the stock market

6:01 plummets someone needs to save the

6:03 economy even the people who played it

6:05 safe who put their 401ks on mutual funds

6:08 or trustworthy institutions suffered

6:10 sometimes losing their entire pension

6:12 savings everything that we work for is

6:15 down to Green I started my retirement

6:17 plan when I was 19 years old that's

6:19 almost 40 years ago the government

6:22 allowed one man to take it away the

6:25 percentage of Americans who bet on the

6:27 stock market decreased after the9 crisis

6:30 but it still stayed well above 50% I

6:33 don't believe any other country gambles

6:36 its economy on stocks like the US does

6:39 not just your disposable income or a

6:41 percentage of your savings but your

6:42 retirement money too but there is a much

6:45 darker connection and I think that

6:46 Americans have been blind to it now

6:48 before I tell you about that I wanted to

6:49 take a moment to thank npass for helping

6:51 us fund today's explainer NP was created

6:53 by the experts behind nor VPN to make

6:55 businesses compliant to let your team

6:57 store passwords pass Keys credit card

6:59 details and other sensitive information

7:01 securely and to collaborate on it with

7:03 the rest of your team or with your

7:04 customers or with your collaborators the

7:06 average number of password per employee

7:08 used for business related accounts is 87

7:11 people waste 11 hours per year just

7:13 resetting passwords it's more than a

7:14 full workday lost so you need to give

7:18 your password manager a go so we

7:19 migrated our old password manager into

7:21 nordpass with a simple export import

7:23 function and everybody hit the ground

7:25 running in minutes for businesses npress

7:27 also features a data breach scanner

7:29 which giv gives you live alerts if any

7:30 of your corporate data appears on the

7:32 dark net on average it takes companies

7:34 204 days to detect any breach so you

7:37 know it's better to stay alerted than

7:38 have a financial or operational loss so

7:41 we partnered with noress to bring you a

7:42 3-month free trial on noress for

7:44 business and a 20% off on their 2-year

7:46 plan you can try it by going to norp

7:48 pass.com slidebean and using the code

7:50 slidebean at signup you can also just

7:52 scan this QR code and get hit the ground

7:54 running you'll level up your business

7:55 security you'll save a lot of money and

7:57 you'll help our channel in the process

7:58 around that time middle of the 2000s

8:00 this office building in the middle of

8:02 San Jose was was booming cuz this was

8:05 the epicenter of all the illegal legal

8:08 Sports spoke activity in the country the

8:11 US has always had this LoveHate

8:12 relationship with sports betting ever

8:14 since horse racing this got worse in

8:17 1949 when Nevada legalized Sports books

8:20 in Las Vegas but the government was

8:22 quick to ban moving funds across state

8:24 lines to fund those bets and that

8:25 stopped legal bets but created this

8:28 whole economy of illegal bets all over

8:30 the country if you're a real Yankees fan

8:33 and and you watch every single game and

8:34 you stay on top of their team

8:35 performance you can make I'd say very

8:38 educated guesses predictions about the

8:41 outcome of a game arguably more educated

8:43 that your bet on the company definitely

8:46 enough to put your money where your

8:47 mouth is but things started to get a

8:49 little bit out of hand and this dude

8:50 rained on everyone's party this is a red

8:52 letter day in basement Rose voluntarily

8:54 accepted a lifetime band betting on

8:56 baseball while he was the manager of the

8:59 red one of the game's greatest players

9:01 has engaged in a variety of Acts which

9:03 have stained the game did you bet on

9:05 baseball yes I did that was my mistake

9:08 not com and clean a lot earlier because

9:10 how can you bet on something when you

9:12 control the outcome that has to be super

9:14 illegal right so Congress Mega banned

9:18 sports betting in the US just a couple

9:19 of years after Pete Rose's case but

9:21 these offshore Sports books figure out a

9:24 few loopholes to continue operating cuz

9:27 they for example they have thesee

9:29 domains and stay away from us soil but

9:31 still take most of their bets from us

9:33 customers every other English-speaking

9:36 Costa Rican Millennial did their time at

9:38 a call center or a sports book coming

9:40 out of college or during college I did

9:42 my way tap in esad and this was good

9:45 business as of 2011 us customers placed

9:49 $150 billion in illegal bets every year

9:53 a story for another day let me know if

9:54 you want me to talk about it but what

9:56 these companies also did was pave the

9:58 way for for digital and gamified

10:01 gambling you know a a user experience

10:03 that's light and fun and that makes easy

10:06 upsells of course in 2018 the Supreme

10:08 Court struck down the ban on Sports

10:10 books which I'm sure is unrelated to

10:12 that sweet potential tax revenue from

10:14 all those off the book bets but after

10:16 Sports books were legalized in America

10:18 again business boomed in the 2 to three

10:21 years after sports betting was legalized

10:24 net Investments by household in the

10:26 stock market fell by 14% but there is an

10:30 even more obvious Smoking Gun 2020 the

10:32 world shuts down sports are canceled and

10:34 therefore sports betting is cancelled

10:36 and then you're bored you're locked in

10:38 your house you have nothing to bet on

10:40 what do you do I'm made 4,010 minutes

10:42 day traded NASDAQ let me show you few

10:44 Pips below the top of the flag that's a

10:46 winner guess how you can make $100 a day

10:49 trading Forex day trading skyrocketed

10:53 when the pandemic started Charles Schwab

10:55 saw 600,000 new broker accounts created

10:58 in the first quarter of 2020 remember

11:00 this is a month before anybody got any

11:02 stimulus checks or anything this is just

11:03 people who are bored at home bored in a

11:05 house and I'm in a house bored bored in

11:07 a house by the time those arrived it was

11:09 clear where the money was going

11:10 thousands of fresh new dollars printed

11:12 nowhere to spend them M because you're

11:13 locked at home in this crazy booming

11:16 stock market Robin Hood At Its 7 million

11:19 monthly active users between 2019 and

11:22 2021 now let's get something out of the

11:24 way one thing is betting on a company's

11:26 long-term future outcome or maybe on the

11:29 the S&P 500 you know the index of a

11:31 bunch of different companies

11:32 historically that number has always

11:34 grown and you are guaranteed to stay at

11:37 least on Trend with the entire economy

11:38 in those cases you can use your own cash

11:40 the money that you have to buy the

11:42 stocks that your cash can afford and be

11:45 on your way now a whole other game is

11:47 betting on a meme stock not because you

11:49 did your research and like the stock as

11:51 for me I like the stock but because it's

11:53 trending on Wall Street bets oh but you

11:55 can also make a leverage trade basically

11:57 put down 10% of the money that you would

11:59 need to make the trade and then borrow

12:01 the other 90% you can 10x your bets but

12:04 also 10x your losses like Leverage

12:06 trading is what literally cost the 1929

12:09 crisis and back then only 3% of the

12:12 population was in the stock market but

12:15 that was over 100 years ago another ball

12:17 game is the day trade day trades are not

12:19 looking at long-term outcomes or

12:21 macroeconomic data they're they're

12:23 watching minute to minute price

12:25 movements short-term Trends and momentum

12:28 indicators to profit from those swings

12:30 they're less concerned with the

12:31 company's future fundamentals are much

12:33 more concerned with the immediate

12:34 psychology of the market trying to

12:36 capitalize on small and Rapid

12:38 fluctuations before the closing Bill and

12:40 that's not even the best paying bet you

12:43 can buy calls in a call you pay a small

12:46 fee for the option but not the

12:48 obligation to buy a stock at a given

12:50 price say 100 bucks so if the stock goes

12:52 to $105 you can execute your calls and

12:55 profit on the $5 difference so you're

12:57 betting against someone else's bet to

13:00 see who's right and that's how this dude

13:03 turns

13:04 $700,000 into 33 million at least for a

13:08 while and of course you can do this from

13:10 the comfort of your phone monitor it in

13:12 real time and brag to your inited

13:14 friends at Wall Street bets tell me

13:16 please how that isn't the same as

13:18 gambling like from a psychological

13:19 standpoint gambling can be defined as

13:21 placing something of value on an event

13:23 of Uncertain outcomes in the hopes of

13:25 winning or earning a larger reward the

13:28 only difference is that one has been

13:29 normalized as investing because wealthy

13:31 people do it and because thousands of

13:33 Internet gurus are talking about it now

13:35 of course there there is one fundamental

13:36 difference which is that over time

13:38 gambling will always yield a negative

13:41 result that's just what the stats are

13:43 while in theory and if you invest

13:45 responsibly investing should have

13:47 positive outcomes but that's not the

13:49 high that these investors or these

13:51 speculators are seeking at 2024 study

13:53 found that for every dollar that a

13:55 household puts on sports betting those

13:57 households reduce their stock

13:59 Investments by about $2 it's literally

14:02 just

14:03 transferring one bet one addiction from

14:07 one betting platform to the other it's

14:09 the same money and it's satisfying the

14:11 same dopamin craving in your brain day

14:13 trading and speculation doesn't rely on

14:15 research it doesn't rely on long-term

14:17 goals it just relies on chance and

14:21 timing take for example a group of gen's

14:22 this is another study if you separate

14:24 those that invest in the stock market

14:27 from those who don't 60 1% of the stock

14:30 market investors also Gamble and then

14:32 out of the group that's not in the stock

14:34 market only 29% of them gamble those who

14:37 gamble are also more likely to invest in

14:39 options in derivatives in nfts crypto

14:41 I'm sure memecoins and they're more

14:43 likely to use leverage trades which

14:45 statistically have always performed

14:47 worse than non-leveraged trades a UK

14:49 study even found that losing even

14:51 produces a high for gambling addicts uh

14:54 if people lose a bunch and that lowers

14:56 their expectations that will increase

14:58 how happy they are when they finally do

14:59 win now in other words if two bad things

15:02 happen in a row your expectations of a

15:04 potential good outcome are going to be

15:06 reduced but if one good thing happens

15:08 after that you're going to end up

15:10 happier even though you're still in the

15:13 negative many Studies have found that

15:14 the brains of speculators and gamblers

15:16 have very similar cognitive and

15:19 personality profiles they share traits

15:21 like being overconfident in their

15:22 investment skills they love confirmation

15:25 biases so they consume this content that

15:26 just reinforces what they agree with and

15:29 avoid watching content that doesn't and

15:31 there's a gravitation towards these

15:32 Lottery type stocks I.E stocks with a

15:35 low price but with a small chance of

15:36 increasing many multiples of their

15:38 current value looking at you meme coins

15:41 and arrive of course at the epitome of

15:43 this thing which is poly Market a

15:45 platform where you can bet on everything

15:47 is the recent ceasefire Ending by a

15:49 certain date release date for the next

15:51 GPT how many tweets will Elon post this

15:53 week and of course who wins the election

15:56 these aren't sely s bets they're at

15:59 least 10 of these with a volume of over

16:01 a million dollars some in the hundreds

16:03 of millions of dollars a guy who bet on

16:05 Trump winning the election made $85

16:07 million and this is a US company of

16:09 course although it's banned from us in

16:12 the US I mean just like the sports books

16:14 they 20-year-old Robin Hood Trader took

16:16 his own life Robin Hood account showed a

16:18 negative balance of more than $700,000

16:21 tragedy is that he didn't owe that much

16:23 or even anything close to how was a

16:25 20-year-old with no income able to get

16:27 assigned almost a million dollar worth

16:29 of Leverage he wrote okay but why like

16:32 what makes the US different and and so

16:34 heavily addicted to this risk many years

16:36 of US history from Financial D towns to

16:39 massive fraud scandals have made America

16:41 distrust the system and their government

16:43 this creates this Burning need to ignore

16:46 conventions to ignore the rules and

16:48 education and to make decisions by

16:49 yourself to play the market instead of

16:51 getting played by the market ironically

16:54 though financial literacy in the US is

16:56 much lower compared to that of the UK

16:58 and because there isn't a centralized

17:00 personal finance curriculum a lot of

17:02 learning just happens informally the

17:05 entrepreneurial the American dream

17:07 hustle and competitive money making

17:09 culture is key to this as a startup

17:11 founder I started a company which means

17:14 there's a 90% chance that this company

17:16 will fail and that makes me kind of part

17:18 of this statistic in a way but most

17:21 people either don't have the

17:22 possibilities or the idea or or a team

17:24 or the time to start their own business

17:26 so they choose easier lower effort

17:28 options to try and get ahead but getting

17:30 ahead is often times motivated not by

17:33 greed but by need 44% of Millennials in

17:37 the US already have more than one job to

17:39 try and make in Meet they're struggling

17:41 more than any other generation before

17:42 them to own a house many have run the

17:44 math and understand that unless

17:46 something drastic changes about their

17:48 money they'll never be able to afford

17:50 one add to that college that the most

17:53 expensive healthcare system in the world

17:54 and this self-funded retirement system

17:57 how do you get ahead the safety nets in

18:00 many European countries and even for

18:01 example in in Japan means that there's a

18:03 lesser need to think outside the box to

18:05 risk money to make money and that does

18:08 dampen the entrepreneurial spirit in

18:10 these countries but it also translates

18:12 into an overall better quality of life

18:14 I'm not here to solve America's problems

18:16 but I'm here at least to shed some light

18:18 for you into the parallels between these

18:21 two and hopefully convince a couple

18:22 people not to YOLO their life savings on

18:24 gme or on the next influencer meme coin

18:26 now if you enjoyed this video you should

18:27 check out our video on how money gets

18:29 made and why 92% of money that we use

18:32 today doesn't even exist catch you on

18:34 the next one

0:00 Cái này bạn nghe xong chắc không vui đâu: 61% người Mỹ đầu tư vào thị trường chứng khoán, cao hơn bất kỳ quốc gia lớn nào khác trên thế giới. Thế nhưng, hơn 70% nhà đầu tư cá nhân lại mất tiền. Vậy tại sao chúng ta cứ đâm đầu vào? Điều gì khiến chúng ta nghĩ mình có thể thắng? Thà đi chơi blackjack còn hơn ấy chứ.

0:21 Hóa ra là tỷ lệ thắng luôn nghiêng về phía thua, và tôi không nghĩ ai thực sự biết tại sao, nhưng câu trả lời nằm ở biểu đồ này. Khi cuộc Đại Suy Thoái năm 1929 xảy ra, một sự kiện đủ lớn để làm rung chuyển cả thế giới, chỉ có khoảng 3% người Mỹ, tương đương 10% hộ gia đình, sở hữu cổ phiếu. Dù vậy, nó vẫn làm sụp đổ nền kinh tế, và chúng ta đã học được một số bài học từ đó, tôi sẽ nói lại sau, nhưng chúng ta vẫn tiếp tục.

0:46 Đến những năm 1950, thời kỳ bùng nổ trẻ sơ sinh, chỉ có 4% dân số sở hữu cổ phiếu. Vậy làm thế nào chúng ta đến được ngày hôm nay? Có một khoảnh khắc then chốt trong biểu đồ đó, ngay chỗ này này. Tôi không biết bạn có để ý nhiều không. Chúng ta đang ở giữa thị trường tăng trưởng lớn nhất trong thế hệ. Từ năm 1982 đến năm 1987, chỉ số Dow đã tăng 300%. Nhưng thập kỷ này cũng chứng kiến một trong những sai lầm lớn nhất trong lịch sử lập pháp của Mỹ.

1:08 Tôi sẽ gọi nó là một sai lầm trị giá 9 nghìn tỷ đô la, bởi vì trước những năm 1980, tiền lương hưu của bạn sẽ đến từ công ty mà bạn làm việc. Thời đó, mọi người thường làm việc 30 năm cho cùng một công ty, vì vậy công ty có trách nhiệm chi trả lương hưu cho họ, cùng với lương hưu An sinh Xã hội của chính phủ. Hệ thống này được gọi là hệ thống lương hưu xác định.

1:31 Với tư cách là người sáng lập một công ty khởi nghiệp công nghệ như Sliding (nếu bạn chưa biết thì đây không chỉ là một kênh YouTube đâu nhé), việc phải chịu trách nhiệm về lương hưu của nhân viên nghe có vẻ như một cơn ác mộng. Các công ty sẽ phải thiết lập và quản lý các quỹ này, và việc này đôi khi hoạt động, nhưng đôi khi không, vì họ phải chịu trách nhiệm về cách họ đầu tư tiền. Hơn nữa, các công ty có thể phá sản, vậy chuyện gì sẽ xảy ra sau đó? Nói chung, điều này có vẻ như một gánh nặng khủng khiếp, gây xao nhãng khỏi việc điều hành doanh nghiệp, nhưng dù sao thì đó là cách nó vận hành.

1:56 Vào năm 1978, một thay đổi nhỏ trong luật thuế đã được thực hiện, và nó đã vô tình khởi đầu một cuộc cách mạng. Ý tưởng là nếu bạn có một khoản tiền thưởng lương vì đã có một quý hoạt động tuyệt vời, bạn có thể đưa nó vào tài khoản hưu trí của mình, và nếu bạn làm vậy, bạn sẽ không phải trả thuế cho đến khi bạn nhận được số tiền đó, nghe hay đấy chứ?

2:18 Bạn đã kiếm được cho mình và những người đồng nghiệp một trải nghiệm khiêu vũ âm nhạc kéo dài 5 phút. Chà, chẳng ai lo lắng quá nhiều về phần hoặc ngoại lệ này của bộ luật. Họ thậm chí còn không thèm đặt tên cho nó, nó chỉ đơn giản là phần 401K. Thêm nữa, đây là tiền của bạn, nó không nằm trong quỹ hưu trí của công ty, nó là của bạn, nó sẽ đi theo bạn nếu bạn tìm được một công việc khác, một tài khoản tự quản lý.

2:40 Vài tháng sau, có một số nhầm lẫn: bạn có thể bỏ tiền gì vào 401k của mình, chỉ tiền thưởng thôi sao? Bạn có thể bỏ thêm tiền lương của mình không? Vì vậy, IRS đã phải làm rõ rằng không chỉ tiền thưởng có thể vào 401k của bạn, bạn cũng có thể bỏ một phần tiền lương của mình vào đó.

2:55 Và rồi các công ty đã thấy đây là một cơ hội lớn để loại bỏ cơn đau đầu này, bởi vì thay vì phải tạo và quản lý quỹ hưu trí cho nhân viên, họ chỉ cần chuyển lợi ích sang việc đối ứng với đóng góp 401k của họ. Nó dễ dàng hơn cho các công ty, minh bạch hơn cho nhân viên, và đến năm 1990, Hoa Kỳ đã có 19 triệu người tham gia 401K, với 380 tỷ đô la tài sản, và hệ thống lương hưu kiểu cũ đang biến mất nhanh chóng.

3:26 Nếu bạn là người Mỹ, có lẽ bạn không biết mọi thứ hoạt động như thế nào bên ngoài Hoa Kỳ. Một hộ gia đình hưu trí điển hình ở Hoa Kỳ sẽ thấy khoảng 50% thu nhập của họ đến từ lương hưu An sinh Xã hội và từ 401k của họ, nhưng đó không phải là cách nó hoạt động ở phần còn lại của thế giới. Ở nhiều nước châu Âu, lương hưu của chính phủ chiếm 70% hoặc hơn thu nhập của người hưởng lương hưu, và khoản tương đương 401K chủ yếu là thu nhập bổ sung, không phải là trụ cột chính.

3:49 Nhưng này, người Mỹ, tương lai của bạn nằm trong tay bạn. Bạn có thể tự quản lý các quỹ đó. Bạn sẽ làm gì với chúng? Bạn biết đấy, bạn không có kiến thức tài chính để tự chọn cổ phiếu, phải không? Bạn sẽ phải tìm đến một chuyên gia thôi.

3:59 Phố Wall đột nhiên nhìn thấy một loạt tài sản mới được quản lý này, tiền mới để đánh bạc và thu những khoản phí quản lý béo bở. Và trong 20 năm tiếp theo, số lượng người Mỹ đầu tư vào cổ phiếu đã tăng vọt, và cũng có một đợt tăng giá khác xảy ra cùng lúc với cổ phiếu internet. Đây là những năm 90, bạn còn nhớ chứ?

4:17 Tất cả những thứ này trông thực sự hấp dẫn và thú vị. AOL, Yahoo, Amazon thực sự đã tạo ra một động lực rất mạnh mẽ đối với cổ phiếu internet, thúc đẩy một làn sóng mạnh mẽ trên Phố Wall. Ngày nay, internet mang tính cách mạng đến mức các quy tắc thông thường để định giá một cổ phiếu cũng thay đổi.

4:32 Thêm một điều nữa, người Mỹ, dường như tất cả tin tức của bạn đều nói về cổ phiếu mọi lúc. Tôi hiểu tại sao bạn lại quan tâm đến chúng nhiều như vậy. Tôi chỉ muốn bạn biết rằng đó không phải là cách tin tức xuất hiện ở phần còn lại của thế giới.

4:43 Dù sao, đến năm 2000, 60% người Mỹ đã trực tiếp hoặc gián tiếp đầu tư vào thị trường chứng khoán. Ngay cả khi bạn không đầu tư trực tiếp, quỹ hưu trí của bạn cũng phụ thuộc vào hiệu suất của thị trường chứng khoán, vì vậy bạn sẽ chú ý, và tại sao không đặt cược thêm vào công ty dot-com mà bạn đã theo dõi.

5:00 Nước Mỹ là vùng đất của các doanh nhân, vùng đất của cơ hội, và bạn có thể tham gia vào sự bùng nổ kinh tế của đất nước, và bạn không còn tin tưởng vào ngân hàng hoặc gã Phố Wall nào nữa, bạn muốn tự đưa ra quyết định và...

5:10 Bạn đã nghiên cứu về công ty đó, bạn hiểu internet, vậy thì nhào vô thôi. Tiếng chuông bế mạc này cũng có thể là một hồi chuông cảnh báo. Savage cho biết chúng ta hiện đang cao hơn giá trị hợp lý 6 và 3/4 điểm, thật là ngoạn mục. Một điểm giảm chưa từng thấy trên thị trường Mỹ.

5:26 Nhưng bong bóng dot-com chỉ là một sai lầm, hồi chuông cảnh báo thực sự khi mọi thứ trở nên tồi tệ hơn là 8 năm sau. Đây sẽ là một trong những ngày mang tính bước ngoặt trên thị trường tài chính. Một trong bốn ngôi nhà đã bị tịch thu, tỷ lệ thất nghiệp là 7,5% và số lượng ngân hàng phá sản đạt kỷ lục.

5:40 Bị đuổi ra khỏi nhà, không chỉ là một ngôi nhà, mà còn là hàng nghìn tỷ đô la đã bốc hơi khỏi những tài khoản đã trở thành nguồn quỹ hưu trí chính cho phần lớn người lao động Mỹ. Điều này đáng lẽ chỉ là một cuộc thanh trừng dành cho các nhà đầu tư Phố Wall, nhưng khi 65% dân số cũng đầu tư vào thị trường chứng khoán, thì khi thị trường chứng khoán lao dốc, ai đó cần phải cứu nền kinh tế.

6:03 Ngay cả những người chơi an toàn, những người bỏ tiền 401k của họ vào các quỹ tương hỗ hoặc các tổ chức đáng tin cậy, cũng phải chịu đựng, thậm chí mất trắng khoản tiết kiệm hưu trí cả đời. Tất cả những gì chúng ta làm việc chăm chỉ bỗng chốc tan thành mây khói. Tôi bắt đầu kế hoạch hưu trí của mình từ năm 19 tuổi, gần 40 năm trước. Vậy mà chính phủ lại cho phép người khác lấy đi nó.

6:25 Tỷ lệ người Mỹ đặt cược vào thị trường chứng khoán đã giảm sau cuộc khủng hoảng năm 2009, nhưng vẫn trên 50%. Tôi không tin có quốc gia nào khác lại đặt cược nền kinh tế của mình vào cổ phiếu như Hoa Kỳ. Không chỉ thu nhập khả dụng hay một phần trăm tiết kiệm của bạn, mà còn cả tiền hưu trí của bạn nữa. Nhưng có một mối liên hệ đen tối hơn nhiều, và tôi nghĩ rằng người Mỹ đã làm ngơ trước nó.

6:48 Trước khi kể cho bạn nghe về điều đó, tôi muốn dành một chút thời gian để cảm ơn NordPass đã giúp chúng tôi tài trợ cho phần giải thích hôm nay. NordPass được tạo ra bởi các chuyên gia đằng sau Nord VPN để giúp các doanh nghiệp tuân thủ, cho phép nhóm của bạn lưu trữ mật khẩu, khóa mật khẩu, chi tiết thẻ tín dụng và các thông tin nhạy cảm khác một cách an toàn, đồng thời cộng tác với những người còn lại trong nhóm hoặc với khách hàng hoặc cộng tác viên của bạn.

7:06 Số lượng mật khẩu trung bình trên mỗi nhân viên được sử dụng cho các tài khoản liên quan đến công việc là 87. Mọi người lãng phí 11 giờ mỗi năm chỉ để đặt lại mật khẩu. Nó còn nhiều hơn một ngày làm việc đầy đủ bị mất, vì vậy bạn cần dùng thử trình quản lý mật khẩu của mình. Chúng tôi đã chuyển trình quản lý mật khẩu cũ của mình sang NordPass bằng một chức năng xuất nhập đơn giản và mọi người đã bắt đầu làm việc ngay lập tức chỉ trong vài phút.

7:25 Đối với các doanh nghiệp, NordPass cũng có một trình quét vi phạm dữ liệu, cung cấp cho bạn các cảnh báo trực tiếp nếu bất kỳ dữ liệu công ty nào của bạn xuất hiện trên dark net. Trung bình, các công ty mất 204 ngày để phát hiện bất kỳ vi phạm nào, vì vậy tốt hơn là nên cảnh giác hơn là phải chịu tổn thất tài chính hoặc hoạt động. Chúng tôi đã hợp tác với NordPass để mang đến cho bạn bản dùng thử miễn phí 3 tháng trên NordPass cho doanh nghiệp và giảm giá 20% cho gói 2 năm của họ. Bạn có thể dùng thử bằng cách truy cập nordpass(dot)com(slash)slidebean và sử dụng mã slidebean khi đăng ký. Bạn cũng có thể chỉ cần quét mã QR này và bắt đầu làm việc ngay lập tức. Bạn sẽ nâng cao tính bảo mật cho doanh nghiệp của mình, bạn sẽ tiết kiệm được rất nhiều tiền và bạn sẽ giúp kênh của chúng tôi trong quá trình này.

7:58 Vào khoảng thời gian đó, giữa những năm 2000, tòa nhà văn phòng này ở trung tâm San Jose đang bùng nổ, bởi vì đây là tâm điểm của tất cả các hoạt động cá cược thể thao hợp pháp và bất hợp pháp trong cả nước. Hoa Kỳ luôn có mối quan hệ yêu ghét với cá cược thể thao kể từ khi có đua ngựa. Điều này trở nên tồi tệ hơn vào năm 1949 khi Nevada hợp pháp hóa các nhà cái thể thao ở Las Vegas, nhưng chính phủ đã nhanh chóng cấm chuyển tiền qua biên giới tiểu bang để tài trợ cho những cược đó, và điều đó đã ngăn chặn các cược hợp pháp nhưng lại tạo ra cả một nền kinh tế của các cược bất hợp pháp trên khắp đất nước.

8:30 Nếu bạn là một người hâm mộ thực sự của Yankees và bạn xem mọi trận đấu và bạn luôn cập nhật hiệu suất của đội, bạn có thể đưa ra những phỏng đoán rất có cơ sở, dự đoán về kết quả của một trận đấu, có lẽ có cơ sở hơn so với việc bạn đặt cược vào công ty, chắc chắn đủ để bạn đặt tiền vào nơi bạn tin tưởng.

8:47 Nhưng mọi thứ bắt đầu trở nên hơi mất kiểm soát, và gã này đã làm hỏng cuộc vui của mọi người. Đây là một ngày đáng nhớ khi Pete Rose tự nguyện chấp nhận lệnh cấm suốt đời cá cược bóng chày khi ông còn là huấn luyện viên của đội Reds. Một trong những cầu thủ vĩ đại nhất của trò chơi đã tham gia vào một loạt các hành vi làm hoen ố trò chơi.

9:03 Ông có cá cược bóng chày không? Có, tôi đã làm. Đó là sai lầm của tôi, không đến và dọn dẹp sớm hơn nhiều, bởi vì làm sao bạn có thể đặt cược vào một thứ gì đó khi bạn kiểm soát kết quả? Điều đó phải là siêu bất hợp pháp, phải không? Vì vậy, Quốc hội đã cấm cá cược thể thao ở Hoa Kỳ chỉ vài năm sau vụ Pete Rose.

9:21 Nhưng những nhà cái thể thao nước ngoài này đã tìm ra một vài kẽ hở để tiếp tục hoạt động, ví dụ, họ có những miền này và tránh xa lãnh thổ Hoa Kỳ, nhưng vẫn nhận phần lớn các cược của họ từ khách hàng Hoa Kỳ. Mọi người thuộc thế hệ thiên niên kỷ nói tiếng Anh khác ở Costa Rica đều làm việc tại một trung tâm cuộc gọi hoặc một nhà cái thể thao sau khi tốt nghiệp đại học hoặc trong khi học đại học. Tôi đã làm theo cách của mình ở tap in esad, và đây là một công việc kinh doanh tốt.

9:45 Tính đến năm 2011, khách hàng Hoa Kỳ đã đặt 150 tỷ đô la vào các cược bất hợp pháp mỗi năm. Một câu chuyện cho một ngày khác. Hãy cho tôi biết nếu bạn muốn tôi nói về nó. Nhưng những công ty này cũng đã mở đường cho cờ bạc kỹ thuật số và trò chơi hóa, trải nghiệm người dùng nhẹ nhàng và thú vị, đồng thời giúp tăng doanh số dễ dàng.

10:06 Tất nhiên, vào năm 2018, Tòa án Tối cao đã bác bỏ lệnh cấm đối với các nhà cái thể thao, điều mà tôi chắc chắn là không liên quan đến doanh thu thuế tiềm năng béo bở đó từ tất cả các cược ngoài sổ sách, nhưng sau...

10:16 Sau khi các nhà cái thể thao được hợp pháp hóa trở lại ở Mỹ, hoạt động kinh doanh đã bùng nổ. Trong hai đến ba năm sau khi cá cược thể thao được hợp pháp hóa, các khoản đầu tư ròng của hộ gia đình vào thị trường chứng khoán đã giảm 14%.

10:30 Nhưng có một bằng chứng rõ ràng hơn nữa. Năm 2020, thế giới đóng cửa, các môn thể thao bị hủy bỏ và do đó cá cược thể thao cũng bị hủy bỏ. Và rồi bạn cảm thấy buồn chán, bạn bị nhốt trong nhà, bạn không có gì để đặt cược. Bạn làm gì?

10:40 Tôi đã thực hiện giao dịch NASDAQ trong 4.010 phút mỗi ngày. Hãy để tôi cho bạn thấy một vài pips bên dưới đỉnh của lá cờ. Đó là một người chiến thắng. Đoán xem bạn có thể kiếm được 100 đô la mỗi ngày bằng cách giao dịch Forex như thế nào. Giao dịch trong ngày đã tăng vọt khi đại dịch bắt đầu.

10:53 Charles Schwab đã chứng kiến 600.000 tài khoản môi giới mới được tạo trong quý đầu tiên của năm 2020. Hãy nhớ rằng, đây là một tháng trước khi bất kỳ ai nhận được bất kỳ khoản tiền kích thích nào hoặc bất cứ điều gì. Đây chỉ là những người đang buồn chán ở nhà, buồn chán trong một ngôi nhà. Vào thời điểm những khoản tiền đó đến, rõ ràng là tiền sẽ đi đâu.

11:10 Hàng nghìn đô la mới in ra, không có nơi nào để tiêu chúng vì bạn bị nhốt ở nhà trong thị trường chứng khoán đang bùng nổ điên cuồng này. Robin Hood có 7 triệu người dùng hoạt động hàng tháng từ năm 2019 đến năm 2021. Bây giờ, hãy làm rõ một điều.

11:24 Một điều là đặt cược vào kết quả tương lai dài hạn của một công ty hoặc có thể vào S&P 500, chỉ số của một loạt các công ty khác nhau. Trong lịch sử, con số đó luôn tăng lên và bạn được đảm bảo sẽ luôn đi đúng xu hướng với toàn bộ nền kinh tế. Trong những trường hợp đó, bạn có thể sử dụng tiền mặt của mình, số tiền bạn có để mua cổ phiếu mà tiền mặt của bạn có thể mua được và cứ thế tiếp tục.

11:45 Nhưng đặt cược vào một cổ phiếu meme lại là một chuyện khác, không phải vì bạn đã nghiên cứu và thích cổ phiếu đó, mà vì nó đang hot trên Wall Street Bets. Ồ, bạn còn có thể thực hiện giao dịch đòn bẩy, về cơ bản là chỉ cần bỏ ra 10% số tiền cần thiết để thực hiện giao dịch, rồi vay 90% còn lại. Bạn có thể tăng gấp 10 lần số tiền đặt cược của mình, nhưng cũng tăng gấp 10 lần số tiền thua lỗ.

12:04 Giao dịch đòn bẩy chính là thứ gây ra cuộc khủng hoảng năm 1929, và vào thời điểm đó chỉ có 3% dân số tham gia thị trường chứng khoán. Nhưng đó là chuyện của hơn 100 năm trước rồi. Một kiểu chơi khác là giao dịch trong ngày. Giao dịch trong ngày không xem xét các kết quả dài hạn hoặc dữ liệu kinh tế vĩ mô. Họ theo dõi các biến động giá từng phút, các xu hướng ngắn hạn và các chỉ số động lượng để kiếm lợi nhuận từ những biến động đó.

12:30 Họ ít quan tâm đến các nguyên tắc cơ bản trong tương lai của công ty hơn, mà quan tâm nhiều hơn đến tâm lý tức thời của thị trường, cố gắng tận dụng các biến động nhỏ và nhanh chóng trước khi đóng cửa. Và đó thậm chí không phải là cược có tỷ lệ trả thưởng tốt nhất. Bạn có thể mua các cuộc gọi. Bạn trả một khoản phí nhỏ cho tùy chọn, nhưng không có nghĩa vụ phải mua một cổ phiếu ở một mức giá nhất định, chẳng hạn như 100 đô la.

12:50 Vì vậy, nếu cổ phiếu tăng lên 105 đô la, bạn có thể thực hiện các cuộc gọi của mình và kiếm lợi nhuận từ chênh lệch 5 đô la. Bạn đang đặt cược chống lại cược của người khác để xem ai đúng. Và đó là cách gã này biến 700.000 đô la thành 33 triệu đô la, ít nhất là trong một thời gian. Và tất nhiên, bạn có thể làm điều này một cách thoải mái từ điện thoại của mình, theo dõi nó trong thời gian thực và khoe khoang với những người bạn thân thiết của bạn tại Wall Street Bets.

13:14 Nói thật đi, làm sao mà điều đó không giống như cờ bạc được, xét về mặt tâm lý mà nói. Cờ bạc có thể được định nghĩa là đặt một thứ gì đó có giá trị vào một sự kiện có kết quả không chắc chắn với hy vọng giành được hoặc kiếm được một phần thưởng lớn hơn. Sự khác biệt duy nhất là một trong hai đã được bình thường hóa như một khoản đầu tư vì những người giàu có làm điều đó và vì hàng nghìn guru trên internet đang nói về nó.

13:35 Tất nhiên, có một sự khác biệt cơ bản, đó là theo thời gian, cờ bạc sẽ luôn mang lại kết quả tiêu cực. Đó là những gì số liệu thống kê cho thấy, trong khi về lý thuyết và nếu bạn đầu tư có trách nhiệm, thì đầu tư sẽ có kết quả tích cực. Nhưng đó không phải là cảm giác hưng phấn mà những nhà đầu tư hoặc những nhà đầu cơ này đang tìm kiếm.

13:51 Một nghiên cứu năm 2024 cho thấy cứ mỗi đô la mà một hộ gia đình đặt vào cá cược thể thao, những hộ gia đình đó sẽ giảm đầu tư chứng khoán của họ khoảng 2 đô la. Nó thực sự chỉ là chuyển một cược, một chứng nghiện từ nền tảng cá cược này sang nền tảng khác. Đó là cùng một số tiền và nó đang thỏa mãn cùng một cơn thèm dopamine trong não của bạn.

14:13 Giao dịch trong ngày và đầu cơ không dựa vào nghiên cứu, nó không dựa vào các mục tiêu dài hạn, nó chỉ dựa vào cơ hội và thời điểm. Lấy ví dụ một nhóm gen. Đây là một nghiên cứu khác. Nếu bạn tách những người đầu tư vào thị trường chứng khoán với những người không đầu tư, thì 61% các nhà đầu tư thị trường chứng khoán cũng đánh bạc, và trong số những người không tham gia thị trường chứng khoán, chỉ có 29% trong số họ đánh bạc.

14:37 Những người đánh bạc cũng có nhiều khả năng đầu tư vào các quyền chọn trong các công cụ phái sinh trong NFT, tiền điện tử, chắc chắn là memecoin và họ có nhiều khả năng sử dụng các giao dịch đòn bẩy, theo thống kê luôn hoạt động kém hơn so với các giao dịch không có đòn bẩy. Một nghiên cứu của Vương quốc Anh thậm chí còn phát hiện ra rằng thua lỗ thậm chí còn tạo ra cảm giác hưng phấn cho những người nghiện cờ bạc.

14:54 Nếu mọi người thua một đống và điều đó làm giảm kỳ vọng của họ, điều đó sẽ làm tăng mức độ hạnh phúc của họ khi cuối cùng họ thắng. Nói cách khác, nếu hai điều tồi tệ xảy ra liên tiếp, kỳ vọng của bạn về một kết quả tốt tiềm năng sẽ giảm xuống, nhưng nếu một điều tốt xảy ra sau đó, bạn sẽ kết thúc hạnh phúc hơn ngay cả khi bạn vẫn ở trong tình trạng tiêu cực.

15:13 Nhiều nghiên cứu đã chỉ ra rằng bộ não của những người đầu cơ và những người đánh bạc có các hồ sơ nhận thức và tính cách rất giống nhau. Họ có chung những đặc điểm như quá tự tin vào kỹ năng đầu tư của mình, họ thích những thành kiến xác nhận, vì vậy họ tiêu thụ nội dung chỉ củng cố những gì họ đồng ý và tránh xem nội dung không đồng ý. Và có một lực hấp dẫn đối với những cổ phiếu kiểu xổ số này, tức là những cổ phiếu có giá thấp nhưng có một cơ hội nhỏ để tăng nhiều lần giá trị hiện tại của chúng, nhìn bạn kìa, những đồng meme.

15:41 Và tất nhiên, đến đỉnh cao của điều này, đó là Poly Market, một nền tảng nơi bạn có thể đặt cược vào mọi thứ. Liệu lệnh ngừng bắn gần đây có kết thúc vào một ngày nhất định không? Ngày phát hành cho GPT tiếp theo? Elon sẽ đăng bao nhiêu tweet trong tuần này? Và tất nhiên, ai sẽ thắng cuộc bầu cử?

15:56 Đây không phải là những cược ngớ ngẩn. Có ít nhất 10 trong số này với khối lượng hơn một triệu đô la, một số có hàng trăm triệu đô la. Một anh chàng đặt cược vào việc Trump thắng cử đã kiếm được 85 triệu đô la và đây tất nhiên là một công ty của Hoa Kỳ, mặc dù nó bị cấm ở Hoa Kỳ.

16:14 Ý tôi là, giống như các nhà cái thể thao, người giao dịch Robin Hood 20 tuổi đã tự sát. Tài khoản Robin Hood cho thấy số dư âm hơn 700.000 đô la. Bi kịch là anh ta không nợ nhiều như vậy hoặc thậm chí gần bằng việc một thanh niên 20 tuổi không có thu nhập có thể được giao gần một triệu đô la đòn bẩy như thế nào. Anh ấy đã viết, được rồi, nhưng tại sao?

16:32 Điều gì khiến Hoa Kỳ khác biệt và nghiện rủi ro đến vậy? Nhiều năm lịch sử Hoa Kỳ từ các thị trấn tài chính đến các vụ bê bối gian lận lớn đã khiến người Mỹ không tin tưởng vào hệ thống và chính phủ của họ. Điều này tạo ra nhu cầu cấp thiết là bỏ qua các quy ước, bỏ qua các quy tắc và giáo dục và tự mình đưa ra quyết định, chơi thị trường thay vì bị thị trường chơi.

16:54 Trớ trêu thay, kiến thức tài chính ở Hoa Kỳ thấp hơn nhiều so với ở Vương quốc Anh và vì không có chương trình tài chính cá nhân tập trung, nên rất nhiều kiến thức chỉ xảy ra một cách không chính thức. Tinh thần kinh doanh, giấc mơ Mỹ, sự hối hả và văn hóa kiếm tiền cạnh tranh là chìa khóa cho điều này.

17:11 Với tư cách là người sáng lập một công ty khởi nghiệp, tôi đã thành lập một công ty, điều đó có nghĩa là có 90% khả năng công ty này sẽ thất bại và điều đó khiến tôi trở thành một phần của thống kê này theo một cách nào đó. Nhưng hầu hết mọi người hoặc không có khả năng hoặc ý tưởng hoặc một đội hoặc thời gian để bắt đầu công việc kinh doanh của riêng họ, vì vậy họ chọn những lựa chọn dễ dàng hơn, ít tốn công sức hơn để cố gắng tiến lên.

17:30 Nhưng việc tiến lên thường được thúc đẩy không phải bởi lòng tham, mà bởi nhu cầu. 44% thế hệ Millennials ở Hoa Kỳ đã có nhiều hơn một công việc để cố gắng kiếm tiền. Họ đang phải vật lộn nhiều hơn bất kỳ thế hệ nào trước họ để sở hữu một ngôi nhà. Nhiều người đã tính toán và hiểu rằng trừ khi có điều gì đó thay đổi mạnh mẽ về tiền bạc của họ, họ sẽ không bao giờ có thể mua được một ngôi nhà.

17:50 Thêm vào đó là đại học, hệ thống chăm sóc sức khỏe đắt đỏ nhất trên thế giới và hệ thống hưu trí tự tài trợ này, làm thế nào để bạn tiến lên? Các mạng lưới an toàn ở nhiều nước châu Âu và thậm chí ví dụ như ở Nhật Bản có nghĩa là ít cần phải suy nghĩ khác biệt để mạo hiểm tiền bạc để kiếm tiền và điều đó làm giảm tinh thần kinh doanh ở các quốc gia này, nhưng nó cũng chuyển thành chất lượng cuộc sống tổng thể tốt hơn.

18:14 Tôi không ở đây để giải quyết các vấn đề của nước Mỹ, nhưng tôi ở đây ít nhất là để làm sáng tỏ cho bạn những điểm tương đồng giữa hai điều này và hy vọng thuyết phục một vài người đừng YOLO (You Only Live Once - Bạn chỉ sống một lần) khoản tiết kiệm cả đời của họ vào GME hoặc vào đồng meme của người có ảnh hưởng tiếp theo. Nếu bạn thích video này, bạn nên xem video của chúng tôi về cách tiền được tạo ra và tại sao 92% số tiền chúng ta sử dụng ngày nay thậm chí không tồn tại. Hẹn gặp lại bạn trong video tiếp theo.